التحليل المالي مقابل التحليل الفني: فهم الاختلافات

يحتاج كل متداول ومستثمر إلى نهج محدد للتنقل في أسواق المال، وهذا النهج بمثابة قارب آمن يحمله وسط تقلبات السوق.

هناك طريقتان رئيسيتان مستخدمتان في أسواق المال،

لكل منهما تاريخها وجمهورها:

• التحليل المالي: يركز على تحليل البيانات المالية للشركات لتحديد قيمتها العادلة.
• التحليل الفني: يركز على تحليل الرسوم البيانية وحركة الأسعار لتحديد اتجاهات السوق المستقبلية.

• نموذج العائد على حقوق الملكية (ROE): يقيس قدرة الشركة على توليد الأرباح من حقوق المساهمين.
• نموذج القيمة الدفترية للسهم: يقارن بين القيمة السوقية للسهم وقيمته الدفترية.
• نموذج نسبة السعر إلى الأرباح (P/E): يقارن بين سعر السهم الحالي وأرباحه.

• نموذج الرأس والكتفين: يشير إلى اتجاه هبوطي محتمل.
• نموذج العلم: يشير إلى استمرار الاتجاه الحالي.
• نموذج المثلث: يشير إلى اتجاه محتمل بعد فترة من التذبذب.

افضل الشركات أداء في السوق السعودي لسنة 2023

ماذا تعرف عن مواعيد سوق الأسهم السعودي أوقات الإقفال والفتح؟!

للحصول على مزيد من المعلومات والتحليلات حول سهم السعودي الألماني قم بالتسجيل في بيانات الآن واستفد من:

تحليلات وافية للسوق المالية السعودية.

أدوات متقدمة تساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

محتوى تعليمي غني يساعدك على تنمية مهاراتك الاستثمارية.

لدينا باقات تناسب جميع الاحتياجات:

الباقة التجريبية: 99 ريال سعودي فقط لمدة شهر.

الباقة الشهرية: 375 ريال سعودي شهريًا.

باقة ربع سنوية: 895 ريال سعودي لثلاثة أشهر.

الباقة السنوية: 999 ريال سعودي فقط (خصم 80% بمناسبة يوم التأسيس).

للتسجيل، يرجى زيارة أحد الروابط التالية:

التسجيل في بيانات: https://bianat.sa/sign-in

الباقة التجريبية: https://bianat.sa/sign-up?planId=2

الباقة الشهرية: https://bianat.sa/sign-up?planId=3

باقة ربع سنوية: https://bianat.sa/sign-up?planId=4

الباقة السنوية: https://bianat.sa/saudi-founding-day-year-package-offer

لا تفوت هذه الفرصة الرائعة! سجل في بيانات اليوم وابدأ رحلتك نحو الاستثمار الناجح!

في الواقع، يمكن أن يكون استخدام كل من التحليل المالي والفني معًا

استراتيجية فعالة للغاية للاستثمار.

• التحليل المالي: يساعد في تحديد الشركات القوية مالياً ذات إمكانيات النمو.
• التحليل الفني: يساعد في تحديد نقاط الدخول والخروج من الصفقات.

مثال:

في أزمة الطاقة العالمية عام 2022، تنبأ المحللون الماليون بارتفاع أسعار الطاقة بشكل كبير.

باستخدام التحليل الفني، حدد المحللون الفنيون مستويات الأهداف السعرية لارتفاعات الأسعار.

الخلاصة:

لا يوجد نهج واحد أفضل للجميع في أسواق المال.

يعتمد اختيار نهج التحليل على احتياجات وأهداف كل مستثمر.

المحلل المالي هو خبيرٌ مُدرّبٌ على تحليل البيانات المالية للشركات والأوراق المالية والتنبؤ بحركتها في المستقبل. يُستخدم التحليل الفني، الذي يُعدّ أحد أهم أدواته، لفهم اتجاهات السوق وتحديد فرص الاستثمار.

• جمع وتحليل البيانات المالية: يقوم المحلل المالي بجمع البيانات المالية للشركات مثل الميزانيات العمومية وحسابات الأرباح والخسائر، وتحليلها لفهم أداء الشركة وتحديد نقاط قوتها وضعفها.
• تقييم الأوراق المالية: يقوم المحلل المالي بتقييم الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات لتحديد قيمتها الحقيقية وإمكانية الاستثمار فيها.
• إجراء البحوث: يقوم المحلل المالي بإجراء البحوث حول السوق والاقتصاد لتحديد العوامل التي تؤثر على حركة أسعار الأوراق المالية.
• كتابة التقارير: يقوم المحلل المالي بكتابة تقارير عن نتائج تحليلاته لتقديمها للمستثمرين أو الإدارة.
• تقديم المشورة: يُقدم المحلل المالي المشورة للمستثمرين حول كيفية إدارة أموالهم والاستثمار في الأوراق المالية.

• مهارات تحليلية قوية: يجب أن يتمتع المحلل المالي بمهارات تحليلية قوية لفهم البيانات المالية وتحديد الاتجاهات في السوق.
• مهارات رياضية: يجب أن يتمتع المحلل المالي بمهارات رياضية جيدة لإجراء الحسابات المالية.
• مهارات التواصل: يجب أن يتمتع المحلل المالي بمهارات تواصل جيدة لشرح تحليلاته وتقديم المشورة للمستثمرين.
• المعرفة المالية: يجب أن يتمتع المحلل المالي بمعرفة واسعة في مجال التمويل والاقتصاد.
• مهارات البحث: يجب أن يتمتع المحلل المالي بمهارات بحث جيدة للعثور على المعلومات حول السوق والاقتصاد.

دليل شامل لقوانين التداول والاستثمار: المعايير والشروط المستخدمة من قبل المتداولين والمستثمرين

الفرق بين أنواع الأسهم والفصل بين السهم الناجح والخاسر.الفروقات بينهم

1. التحليل الفني: كما ذكرنا سابقًا، يُركز التحليل الفني على تحليل الرسوم البيانية والنماذج لتحديد اتجاهات السوق.
2. التحليل الأساسي: يُركز التحليل الأساسي على تحليل العوامل الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على أسواق المال.

• الرسوم البيانية: تُستخدم لعرض حركة أسعار الأوراق المالية في الماضي.
• المؤشرات الفنية: تُستخدم لتحليل البيانات وحساب الاتجاهات.
• البرامج الحاسوبية: تُستخدم لتسهيل عملية التحليل الفني.
• البيانات المالية: مثل الميزانيات العمومية وحسابات الأرباح والخسائر.
• الأخبار والتقارير الاقتصادية: تُستخدم لفهم العوامل التي تؤثر على أسواق المال.

يستخدم التحليل الفني مجموعة متنوعة من الأدوات ذات الوظائف والمبادئ والأهداف المختلفة. يمكن تقسيم هذه الأدوات إلى ثلاث فئات رئيسية:

1. الرسوم البيانية:

أنواع الرسوم البيانية:

مخطط الشموع: يُعدّ أكثر أنواع الرسوم البيانية شيوعًا، حيث يُظهر نطاق السعر الحقيقي لفترة زمنية محددة.

مخطط الأعمدة: يُشبه مخطط الشموع، لكنه يُظهر فقط النطاق السعري دون تفاصيل أخرى.

مخططات أخرى: مثل مخطط الخطي، ومخطط الحجم، ومخطط هيكين آشي.

2. كائنات الرسم البياني:

شبكة ومستويات فيبوناتشي: تُستخدم لتحديد نقاط الدعم والمقاومة.

قنوات التداول: تُستخدم لتحديد اتجاه السوق.

المناطق الزمنية: تُستخدم لتحديد فترات زمنية ذات أهمية تاريخية.

أنماط الموجات: تُستخدم لتحديد اتجاهات السوق على المدى الطويل.

أنماط الرسم البياني: تُستخدم لتحديد فرص التداول.

3. المؤشرات:

مؤشرات الاتجاه: تُستخدم لتحديد اتجاه السوق الحالي.

مؤشرات الحجم: تُستخدم لقياس حجم التداول.

مؤشرات التذبذب: تُستخدم لقياس مدى ذروة السوق أو انخفاضه.

مؤشرات بيل ويليامز: مجموعة من المؤشرات التي تُستخدم لتحديد فرص التداول.

تُعدّ الرسوم البيانية الطريقة الأكثر إفادة لعرض تغيرات الأسعار بمرور الوقت في التحليل الفني. تُظهر الرسوم البيانية المختلفة تغيرات السعر على طول خط زمني، مما يُساعد المستثمرين على فهم اتجاهات السوق وتحديد فرص التداول.

أنواع مخططات الأسعار:

• مخطط الشموع: يُعدّ أكثر أنواع الرسوم البيانية شيوعًا، حيث يُظهر نطاق السعر الحقيقي لفترة زمنية محددة.
• مخطط الأعمدة: يُشبه مخطط الشموع، لكنه يُظهر فقط النطاق السعري دون تفاصيل أخرى.
• مخططات أخرى: مثل مخطط الخطي، ومخطط الحجم، ومخطط هيكين آشي.

مخطط هيكين آشي:

يُشبه مخطط هيكين آشي مخطط الشموع، لكنه يُظهر متوسط المدى الحقيقي بدلاً من النطاق السعري الفعلي. يُساعد هذا النوع من الرسوم البيانية على تصفية الضوضاء وتحديد اتجاهات السوق بشكل أفضل.