دليل شامل لقوانين التداول والاستثمار: المعايير والشروط المستخدمة من قبل المتداولين والمستثمرين

التداول في الأسواق المالية السعودية هو نشاط استثماري يتضمن شراء وبيع الأصول المالية، مثل الأسهم والسندات والعملات الأجنبية. 

يتطلب التداول في الأسواق المالية فهمًا لقوانين وقواعد السوق، بالإضافة إلى استراتيجيات التداول الناجحة.

فهم قوانين التداول في الأسواق المالية السعودية أمر أساسي للمتداولين الناجحين. 

يجب على المتداولين الالتزام بالقواعد واللوائح المعمول بها، بالإضافة إلى اتباع ممارسات قوانين التداول الآمنة. 

يجب على المتداولين إنشاء خطة تداول تحدد معايير دخولهم وخروجهم من السوق.

يجب أن تكون هذه الخطة قائمة على البحث والتحليل، ويجب أن تكون متناسبة مع مستوى خبرة المتداول وأهدافه. على سبيل المثال، يمكن أن تتضمن خطة التداول معايير مثل مستوى الدعم والمقاومة، أو مؤشرات فنية معينة، أو حركة السعر التاريخية.

يجب على المتداولين التعامل مع التداول على أنه عمل تجاري، وليس هواية أو وظيفة.

يجب عليهم أن يكونوا مستعدين لبذل الجهد والوقت اللازمين للتعلم وتطوير استراتيجيات ناجحة. يجب أن يضع المتداولون أهدافًا واقعية لأنفسهم، وأن يتبعوا نهجًا منهجيًا للتداول.

يمكن للمتداولين استخدام التكنولوجيا لتحسين قدرتهم على تحليل الأسواق وتنفيذ الصفقات.

يمكن أن توفر منصات التداول الحديثة للمتداولين مجموعة واسعة من الميزات، مثل الرسوم البيانية المتقدمة، وأدوات التحليل الفني، وأوامر التداول الآلي.

يمكنك الحصول على تحليلات دقيقة لمؤشرالأسهم والقيمة السوقية للاسهم والشركات وكل ذلك من خلال الاشتراك في باقة التوفيرالسنوية من منصة بيانات التى تقدم أدوات لفلترة وتحليل الأسهم في السوق السعودي.

يجب على المتداولين استخدام أوامر وقف الخسارة للحد من مخاطر الخسارة.

يمكن أن تساعد أوامر وقف الخسارة المتداولين على الخروج من الصفقات الخاسرة تلقائيًا عند الوصول إلى مستوى معين من الخسارة.

يجب على المتداولين الاستمرار في تعلم مهارات جديدة وتحسين استراتيجياتهم.

يجب عليهم البقاء على اطلاع بالأحداث الاقتصادية والأخبار التي يمكن أن تؤثر على الأسواق.

يمكن للمتداولين التعلم من الكتب والمقالات التعليمية، أو من خلال الدورات التدريبية عبر الإنترنت، أو من خلال التداول مع وسيط مرخص.

مثل منصة بيانات التى تعطيك تحليلات فنية بيانات دقيقة وفلترة وفرز لسوق الأسهم السعودى يمكنك الاشتراك في احدى الباقات الخاصة بمنصة بيانات فهناك باقة تجريبية, شهرية, ربع سنوية, باقة سنوية اشترك الان واحصل على أفضل تحليلات فنية.

من أهم قوانين التداول على المتداولين التداول فقط بأموال يمكنهم تحمل خسارتها.

يجب ألا يستخدموا أموالًا يحتاجونها لتغطية نفقات حياتهم اليومية.

يجب على المتداولين تطوير استراتيجيات تداول قائمة على البحث والتحليل.

يجب عليهم تجنب الاستراتيجيات التي تستند إلى الشائعات أو التكهنات.

يجب على المتداولين إجراء أبحاثهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرار مع مرعاة قوانين التداول.

يجب على المتداولين استخدام أمر إيقاف الخسارة لكل صفقة.

يساعد هذا في الحد من الخسائر إذا تحرك السوق ضدهم.

يجب على المتداولين تحديد مستوى وقف الخسارة قبل فتح أي صفقة.

يجب على المتداولين التوقف عن التداول إذا كانت خطتهم غير فعالة أو إذا كانوا يشعرون بالعواطف التي يمكن أن تؤثر على قراراتهم. يجب على المتداولين أخذ فترات راحة من التداول عندما يحتاجون إليها.

يجب على المتداولين قبول أن الخسائر جزء من عملية التداول.

يجب عليهم التركيز على الهدف طويل المدى، وليس على الربح أو الخسارة في أي صفقة فردية.

يجب على المتداولين وضع أهداف واقعية لأنفسهم، وأن يتبعوا نهجًا منهجيًا للتداول وفقا لقوانين التداول.

إقرأ أيضا

التوصيات في ضوء الأسواق المالية بالمملكة العربية السعودية

افضل الشركات أداء في السوق السعودي لسنة 2023

يوفر برنامج المستثمر الأجنبي المؤهل (QFII) للمستثمرين الدوليين إمكانية الوصول المباشر إلى السوق المالية السعودية.

تم إطلاق البرنامج في عام 2015، وتم تعديله في عام 2019 لتخفيف متطلبات التسجيل وتوسيع نطاق المستثمرين المؤهلين.

يمكن للمستثمرين الأجانب المؤهلين (QFIs) شراء أسهم الشركات السعودية المدرجة، ولكن هناك قيود على حجم الملكية.

لا يجوز للمستثمر الأجنبي المؤهل أن يمتلك أكثر من 10% من أسهم أي شركة، ولا يجوز أن يمتلك أكثر من 49% من جميع الأسهم في الشركة بشكل إجمالي.

هناك أنواع مختلفة من الكيانات التي يمكنها التقدم بطلب للحصول على حالة QFI، بما في ذلك البنوك وشركات الوساطة والأوراق المالية وشركات التأمين وصناديق الاستثمار والجهات الحكومية والكيانات التابعة لمؤسسات حكومية أجنبية.

يجب أن تكون المؤسسات المؤهلة مرخصة أو خاضعة للرقابة التنظيمية، وأن يكون لديها أصول تحت الإدارة بقيمة 500 مليون دولار على الأقل.

أدى انضمام السوق المالية السعودية إلى مؤشرات الأسواق الناشئة في عام 2019 إلى زيادة الاهتمام ببرنامج QFI.

في أكتوبر 2019، كان هناك أكثر من 1500 مؤسسة مالية دولية مؤهلة للتداول في السوق السعودية من خلال برنامج QFI.

تُعد شركة أرامكو السعودية مثالًا جيدًا على تأثير تداول الأجانب على السوق السعودية.

فقد ارتفعت قيمة أسهم أرامكو بنسبة أكثر من 300% منذ إدراجها في عام 2019، ويرجع ذلك جزئيًا إلى دخول المستثمرين الأجانب إلى السوق.

في عام 2019، استحوذ المستثمرون الأجانب على حوالي 20% من أسهم أرامكو. ومنذ ذلك الحين، زادت ملكيتهم في الشركة إلى أكثر من 30%. وقد ساهم هذا في زيادة السيولة في أسهم أرامكو، مما جعل من السهل على المستثمرين السعوديين والأجانب شراء وبيع أسهم الشركة.

في عام 2024، أطلقت هيئة السوق المالية السعودية نظام تداول جديد قائم على تكنولوجيا العقود الذكية. 

ويهدف النظام الجديد إلى تطوير الأسواق المالية السعودية وجعلها أكثر شفافية وكفاءة.

ويتميز النظام الجديد بالعديد من المزايا، منها:

• سرعة ودقة التنفيذ: يتم تنفيذ الأوامر في ثوانٍ معدودة، مما يوفر للمستثمرين ميزة كبيرة في اتخاذ القرارات الاستثمارية.
• الشفافية في المعلومات: يتم عرض جميع المعلومات المتعلقة بالتداول بشكل واضح وشفاف، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل.
• كفاءة الإدارة: يوفر النظام آليات متقدمة لمراقبة السوق ومنع الممارسات غير العادلة.
• تم إطلاق النظام الجديد في 25 سبتمبر 2023، وبدأ العمل به بشكل كامل في 25 يناير 2024.

كما يدعم النظام الجديد تداول جميع أنواع الأوراق المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات والصكوك.

 بالإضافة إلى ذلك، يسمح النظام الجديد بالتداول خارج السوق (OTC) بين المستثمرين مباشرة، دون الحاجة إلى وسيط.

ومن المتوقع أن يساهم النظام الجديد في تطوير الأسواق المالية السعودية وجعلها أكثر تنافسية، كما أنه سيجذب المزيد من المستثمرين المحليين والدوليين إلى السوق السعودية.

يمكنك الاشتراك في منصة بيانات التى تقدم أدوات فلترة للاسهم السعودية من خلال باقات تجريبية، شهرية و سنوية، وتتراوح أسعار تلك الباقات بين 99 ريال سعودى إلى 4500 ريال سعودى للتمتع بتحليل فني دقيق للأسهم والسندات في السوق السعودى من خلال تقارير وتحليلات متميزة في التداول وسوق الأسهم السعودى.

تعرف أيضا علي

ماذا تعرف عن مواعيد سوق الأسهم السعودي أوقات الإقفال والفتح؟!

التحليل الفني في تداول الأسهم القيمة الدفترية

التداول اليومي هو عملية فتح وإغلاق صفقات قصيرة الأجل في الأسواق المالية.

تتميز هذه الاستراتيجية بقصر مدة التداول، حيث يتم إغلاق جميع المراكز المفتوحة قبل نهاية يوم التداول.

حيث يمكن للمتداولين اليوميين استخدام مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات لتحديد الفرص لتحقيق أرباح سريعة ولكنها متكررة من الأسواق المالية. تتضمن بعض الاستراتيجيات الشائعة ما يلي:

• التحليل الفني: يركز التحليل الفني على حركة الأسعار السابقة للتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية.
• التحليل الأساسي: يركز التحليل الأساسي على العوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية التي يمكن أن تؤثر على أسعار الأصول.

• القدرة على تحقيق أرباح سريعة: يمكن للمتداولين اليوميين تحقيق أرباح صغيرة ولكن متكررة من تحركات السوق الصغيرة.
• القدرة على العمل من أي مكان: يمكن للمتداولين اليوميين العمل من أي مكان طالما لديهم اتصال بالإنترنت.

إعداد استراتيجية ناجحة للتداول اليومي هو عملية معقدة تتطلب دراسة وممارسة. 

ومع ذلك، يمكن للمتداولين الذين يلتزمون بهذه العملية أن يعززوا فرصهم في تحقيق النجاح في هذا النشاط.

هناك عدة خطوات أساسية يجب اتباعها لإعداد استراتيجية ناجحة للتداول اليومي منها ما يلي

1. اختيار الأصول المناسبة: يجب على المتداولين اليوميين اختيار الأصول التي تتمتع بحجم تداول كبير وحركة أسعار منتظمة.
2. تطوير استراتيجيات التداول: يجب على المتداولين اليوميين تطوير استراتيجيات تداول فعالة تستند إلى فهمهم لحركة الأسعار طبقا لقوانين التداول.
3. إدارة المخاطر: يجب على المتداولين اليوميين إدارة مخاطرهم بعناية من خلال استخدام أوامر وقف الخسارة وتحديد نسب المخاطرة إلى العائد.

إذا كنت تفكر في الاستثمار في الأسهم السعودية، فهناك بعض النصائح الهامة التي يجب أن تتبعها مع مراعاة قوانين التداول. فيما يلي

5 نصائح أساسية للمبتدئين:

1. ابدأ بإجراء الأبحاث

قبل أن تستثمر في أي سهم، من المهم أن تجري أبحاثك وتتعلم قدر المستطاع عن الشركة. اقرأ تقاريرها المالية، واطلع على أخبارها، وفهم نموذج أعمالها. سيساعدك ذلك على فهم ما إذا كانت الشركة هي استثمار جيد أم لا.

2. اختر الأسهم المناسبة لأهدافك

هناك نوعان رئيسيان من الاستثمارات في الأسهم: الاستثمارات طويلة الأجل والاستثمارات قصيرة الأجل. الاستثمارات طويلة الأجل هي تلك التي تخطط للاحتفاظ بها لمدة عام أو أكثر. الاستثمارات قصيرة الأجل هي تلك التي تخطط للاحتفاظ بها لمدة أقل من عام.

إذا كنت تستثمر أموالك على المدى الطويل، فأنت بحاجة إلى اختيار أسهم شركات قوية ذات سجل حافل من النمو. إذا كنت تستثمر أموالك على المدى القصير، فأنت بحاجة إلى اختيار أسهم الشركات التي تتمتع بإمكانية النمو السريع.

3. استخدم أوامر وقف الخسارة

تساعدك أوامر وقف الخسارة على حماية استثماراتك من الخسائر الكبيرة. تحدد هذه الأوامر أن يتم بيع السهم إذا انخفض سعره إلى مستوى معين.

من المهم استخدام أوامر وقف الخسارة، خاصة إذا كنت مبتدئًا. يمكن أن تساعدك على الحد من خسائرك إذا حدثت تقلبات في السوق.

4. ابدأ بمبلغ صغير

لا تحاول المخاطرة بكل أموالك في وقت واحد. ابدأ بمبلغ صغير حتى تفهم كيفية عمل السوق.

يمكنك زيادة استثماراتك بمرور الوقت عندما تصبح أكثر خبرة.

5. تعلم من أخطائك

من الطبيعي أن ترتكب أخطاء عندما تبدأ في الاستثمار في الأسهم. تعلم من أخطائك حتى لا ترتكبها مرة أخرى.

إذا خسرت المال في صفقة، فحاول معرفة سبب حدوث ذلك. ثم خذ الخطوات اللازمة لتجنب حدوث ذلك مرة أخرى.

باتباع هذه النصائح، يمكنك زيادة فرصك في النجاح في الاستثمار في الأسهم السعودية.

نصائح إضافية للمبتدئين

بالإضافة إلى النصائح الخمس المذكورة أعلاه، هناك بعض النصائح الإضافية التي قد تساعدك كبداية:

• افتح حسابًا تجريبيًا

قبل أن تبدأ في الاستثمار بأموالك الفعلية، من المهم أن تفتح حسابًا تجريبيًا. سيسمح لك ذلك بممارسة تداول الأسهم دون المخاطرة بأموالك.

• ابحث عن معلم

إذا كنت تشعر بالارتباك أو الإحباط، ففكر في البحث عن معلم. يمكن أن يساعدك المعلم على تعلم أساسيات الاستثمار في الأسهم وتطوير استراتيجيتك الخاصة.

• كن صبورًا

لا تتوقع أن تصبح مليونيرًا بين عشية وضحاها. الاستثمار في الأسهم يتطلب الوقت والصبر.

أتمنى أن تساعدك هذه النصائح في تحقيق النجاح في الاستثمار في الأسهم السعودية.

اشترك في منصة بيانات واحصل على أدوات فلترة للاسهم السعودية من خلال الاشتراك في الباقات التجريبية، الشهرية أو السنوية، وتتراوح أسعار تلك الباقات بين 99 ريال سعودى إلى 4500 ريال سعودى وتحليل فني دقيق للأسهم والصكوك في السوق السعودى من خلال تقارير وتحاليل مالية وفنية دقيقة في مجال التداول في سوق الاسهم السعودي.

تعد المملكة العربية السعودية واحدة من أكبر الأسواق المالية في منطقة الشرق الأوسط، حيث يوجد فيها سوق تداول نشط وديناميكي يقدم فرص استثمارية متنوعة. يتمتع سوق التداول السعودي برؤية استراتيجية طموحة لتطوير البنية التحتية المالية وتوسيع فرص الاستثمار المتاحة للمستثمرين المحليين والأجانب على حد سواء.

تتميز رؤية سوق التداول في السعودية بتحقيق عدة أهداف رئيسية.

أحد هذه الأهداف هو تعزيز الشفافية والحوكمة في السوق المالية، حيث تم اتخاذ إجراءات قوية لتعزيز المعايير المهنية وتطوير التشريعات واللوائح المالية. تم تحسين البنية التحتية للسوق وتطوير نظام التداول والتسوية لتوفير بيئة تداول آمنة وفعالة.

بالإضافة إلى ذلك، تسعى الرؤية الشاملة لسوق التداول في السعودية إلى تنويع الأدوات المالية المتاحة وتوفير فرص استثمارية متنوعة. يمكن للمستثمرين التداول في الأسهم والسندات والعقود الآجلة، بالإضافة إلى صناديق الاستثمار وصكوك الشركات والعقارات.

 هذا يوفر مجموعة واسعة من الخيارات للمستثمرين لتحقيق توزيع متوازن لاستثماراتهم وتنويع المخاطر.

وتعد فرص الاستثمار في السوق السعودي متنوعة ومثيرة للاهتمام.

تشهد السعودية نموًا اقتصاديًا قويًا وتنفيذ مشاريع تحويلية وإصلاحات هيكلية في قطاعات مختلفة مثل البنية التحتية، والسياحة والترفيه، والصناعة والتكنولوجيا.

 توفر هذه الأنشطة الفرص للمستثمرين للاستفادة من النمو الاقتصادي وتحقيق عوائد مرتفعة على استثماراتهم.

علاوة على ذلك، تسعى الحكومة السعودية إلى جذب المزيد من الاستثمارات الأجنبية من خلال تسهيلات قانونية وتشريعية. تم تبسيط الإجراءات وتحسين بيئة الأعمال لتشجيع المستثمرين الأجانب على الاستثمار في السوق السعودي.

تعرف أيضا 

كيفية تداول الأسهم من خلال تعلم أنواع الأوامر؟

تعرف على الفروقات الرئيسية بين التحليل المالي والتحليل النفسي في صناعة قرارات الاستثمار

تُعرف اللوائح التنفيذية بأنها مجموعة القواعد والتعليمات والإجراءات التي تصدرها هيئة السوق المالية لتطبيق أحكام نظام السوق المالية.

 تستهدف هذه اللوائح حماية المستثمرين وضمان شفافية ونزاهة السوق.

تؤثر لوائح التداول على سلوك المستثمرين بعدة طرق، منها:

• تشجيع الاستثمار المسؤول: تفرض لوائح التداول معايير معينة على الشركات المدرجة، مثل الإفصاح عن المعلومات المالية وإدارة المخاطر بشكل سليم. هذه المعايير تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
• الحد من السلوكيات المضللة: تفرض لوائح التداول عقوبات على الممارسات المضللة في السوق، مثل نشر المعلومات الكاذبة أو المضللة عن الشركات.

• تعزيز الشفافية: تفرض لوائح التداول معايير معينة على الوسطاء الماليين، مثل الإفصاح عن العمولات ورسوم الخدمات. هذه المعايير تساعد المستثمرين على فهم تكلفة الاستثمار بشكل أفضل.
• بشكل عام، تساهم لوائح التداول في خلق بيئة استثمارية أكثر شفافية وأمانة، مما يعزز ثقة المستثمرين ويشجعهم على الاستثمار في السوق.

ويمكن تقسيم تأثير لوائح التداول على سلوك المستثمرين إلى تأثير مباشر وغير مباشر.

التأثير المباشر:

يتمثل التأثير المباشر للوائح التداول في تحديد قواعد وإجراءات محددة يجب على المستثمرين الالتزام بها. 

على سبيل المثال، تفرض لوائح التداول على المستثمرين تقديم معلومات معينة عند فتح حساب تداول، أو عند إجراء صفقة بيع أو شراء.

التأثير غير المباشر:

يتمثل التأثير غير المباشر للوائح التداول في خلق بيئة استثمارية أكثر شفافية وأمانة.

 عندما يشعر المستثمرون بالأمان والثقة في السوق، فإنهم أكثر عرضة للاستثمار فيه.

أمثلة على تأثير لوائح التداول على سلوك المستثمرين:

تفرض لوائح التداول على الشركات المدرجة الإفصاح عن معلومات مالية دقيقة وحديثة. 

هذا يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة بناءً على معلومات واقعية.

تفرض لوائح التداول على الوسطاء الماليين الإفصاح عن العمولات ورسوم الخدمات. هذا يساعد المستثمرين على فهم تكلفة الاستثمار بشكل أفضل.

تفرض لوائح التداول عقوبات على الممارسات المضللة في السوق، مثل نشر المعلومات الكاذبة أو المضللة عن الشركات. هذا يساعد على حماية المستثمرين من الوقوع ضحية لهذه الممارسات.